- AUSTRAC ввів обмеження на операції з криптоматами до 5000 австралійських доларів.
- В агентстві висловили сподівання, що криптообмінники вчинять аналогічним чином.
- Приводом для обмежень стала виявлена тенденція у використанні таких ATM для шахрайства та відмивання грошей.
Австралійський звітно-аналітичний центр транзакцій (AUSTRAC) запровадив більш жорсткі правила для операторів криптоматів, включно з лімітом на зняття і поповнення. Це зумовлено зростаючою тенденцією щодо використання цих точок у шахрайстві та відмиванні грошей, заявили в агентстві.
Ліміт становитиме 5000 австралійських доларів ($3229). Обмеження поширюються на всіх клієнтів операторів криптоматів. Водночас у релізі не уточнюється, це добовий ліміт чи на разову операцію.
Поки що оновлені правила стосуються тільки операторів криптовалютних ATM, проте в AUSTRAC заявили, що очікують аналогічних дій від криптовалютних обмінників.
Посилення правил також передбачає:
- розширені зобов’язання з перевірки благонадійності клієнтів;
- обов’язкові попередження про шахрайство;
- вимоги щодо більш надійного моніторингу транзакцій.
«Умови покликані допомогти захистити людей від шахрайства, утримуючи злочинців від направлення їх до криптоматів, а також захистити підприємства від злочинної експлуатації», — заявили в агентстві.
Обмежувальні заходи було розроблено після того, як цільова група AUSTRAC проаналізувала дані від дев’яти постачальників криптоматів в Австралії. На підставі цього вдалося встановити, що найактивнішою групою користувачів таких ATM є люди віком від 50 років. На них припадає 72% від усього обсягу операцій.
В AUSTRAC вважають, що літні люди часто стають жертвами шахраїв, які використовують криптомати для того, щоб замітати сліди, оскільки виявити криптоактиви складніше, ніж фіат.
«Я прошу будь-кого, кого просять скористатися одним із таких пристроїв, щоб надіслати комусь переказ, зупинитися і двічі подумати, оскільки щойно ваші гроші зникнуть, владі буде практично неможливо їх повернути», — заявив глава агентства Брендан Томас.
До цього в AUSTRAC опублікували попередження для операторів криптоматів. Приводом послужило те, що деякі з контрагентів не дотримуються норм з протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму.
У новому релізі агентство заявило, що не буде продовжувати ліцензію одного з операторів — Harro’s Empires. Приводом стало те, що його точки використовувалися в незаконній діяльності.
Також в AUSTRAC нагадали про різке зростання кількості криптоматів у країні. Ми висвітлювали цю тему раніше.
